پایان نامه رشته مدیریت 

 دانشگاه آزاد اسلامی 

 واحد کرمانشاه

دانشکده تحصیلات تکمیلی

پایان نامه برای دریافت درجه کارشناسی ارشد(M.A)

رشته گروه  مدیریت بازرگانی گرایش مالی

عنوان:

تدوین ماتریس SWOT با تکیه بر مدل های FMEA و SMEA در بانک ها

(مطالعه موردی:بانک مهر اقتصاد استان گیلان)

تابستان1393

برای رعایت حریم خصوصی نام نگارنده و استاد راهنما در سایت درج نمی شود

(در فایل دانلودی نام نویسنده و استاد راهنما موجود است)

:

(ممکن است هنگام انتقال از فایل اصلی به داخل سایت بعضی متون به هم بریزد یا بعضی نمادها و اشکال درج نشود ولی در فایل دانلودی همه چیز مرتب و کامل است)

فهرست مطالب

عنوان                              صفحه

چکیده………………………………………………………………………………………………………….. 1

فصل اول (کلیات تحقیق)

1.1مقدمه……………………………………………………………………………………………………… 3

2.1بیان مساله………………………………………………………………………………………………… 4

3.1 اهداف تحقیق………………………………………………………………………………………….. 5

4.1 سوال های تحقیق……………………………………………………………………………………… 6

5.1 مبانی نظری تحقیق……………………………………………………………………………………. 7

6.1 روش تحقیق…………………………………………………………………………………………… 10

7.1 جامعه و نمونه ی آماری…………………………………………………………………………….. 10

8.1روش گرداوری وتجزیه و تحلیل  داده ها/اطلاعات…………………………………………… 10

9.1 قلمرو تحقیق………………………………………………………………………………………….. 11

10.1 تعاریف مفهومی و عملیاتی اصطلاحات و متغیر ها…………………………………………. 12

11.1 جمع بندی……………………………………………………………………………………………. 16

فصل دوم(ادبیات وپیشینه تحقیق)

1.2مقدمه…………………………………………………………………………………………………….. 18

2.2 برنامه ریزی استراتژی……………………………………………………………………………….. 19

3.2مدل های برنامه ریزی استراتژیک………………………………………………………………….. 20

1.3.2.ماتریس گروه مشاوران بوستون…………………………………………………………………. 20

2.3.2. ماتریس GE………………………………………………………………………………………. 21

3.3.2 مدل پورتر…………………………………………………………………………………………… 22

4.3.2 مدل کارت امتیاز متوازن(BSC)……………………………………………………………….. 23

5.3.2گسترش فعالیت های کیفی (QFD)…………………………………………………………… 25

6.3.2مدل هفت s مک کنزی……………………………………………………………………………. 27

7.3.2مدل SWOT………………………………………………………………………………………. 30

1.7.3.2تاریخچه مدل SWOT………………………………………………………………………… 30

2.7.3.2 تعریف مدل SWOT…………………………………………………………………………. 31

4.2 ارتباط بین ماتریس SWOT و مدل BSC ………………………………………………….. 34

5.2 حالات شکست و تجزیه و تحلیل اثرات آن،FMEA………………………………………. 34

6.2حالات موفقیت و تجزیه و تحلیل اثرات آن،SMEA……………………………………….. 36

7.2تحقیقات مرتبط………………………………………………………………………………………… 37

1.7.2 تحقیقات داخلی……………………………………………………………………………………. 37

2.7.2 تحقیقات خارجی………………………………………………………………………………….. 42

7.2 جمع بندی……………………………………………………………………………………………… 49

فصل سوم:روش اجرای تحقیق

1.3 مقدمه……………………………………………………………………………………………………. 51

2.3 روش تحقیق…………………………………………………………………………………………… 51

3.3 جامعه و نمونه آماری………………………………………………………………………………… 52

4.3 ابزار گردآوری اطلاعات……………………………………………………………………………. 53

5.3 پرسشنامه……………………………………………………………………………………………….. 54

 1.5.3روایی و پایایی ابزار گردآوری اطلاعات……………………………………………………… 55

6.3 معرفی ساختار و روش تجزیه و تحلیل اطلاعات…………………………………………….. 56

1.6.3 روش تجزیه و تحلیل SWOT……………………………………………………………….. 57

2.6.3 حالات شکست و تجزیه و تحلیل اثرات آن (FMEA)…………………………………. 57

3.6.3 حالات موفقیت و تجزیه و تحلیل اثرات آن) (SMEA…………………………………. 58

7.3 مراحل انجام پژوهش………………………………………………………………………………… 59

8.3 خلاصه………………………………………………………………………………………………….. 60

فصل چهارم(روش تجزیه وتحلیل داده ها)

1.4مقدمه…………………………………………………………………………………………………….. 62

2.4تجزیه و تحلیل با بهره گرفتن از آمار توصیفی……………………………………………………….. 62

1.2.4جنسیت……………………………………………………………………………………………….. 63

2.2.4 سطح تحصیلات…………………………………………………………………………………… 64

3.2.4 سن……………………………………………………………………………………………………. 65

4.2.4 سمت شغلی ……………………………………………………………………………………….. 66

5.2.4 منظر مالی……………………………………………………………………………………………. 67

6.2.4 منظر فرایندهای داخلی کسب و کار…………………………………………………………… 68

7.2.4 منظر رشد و یادگیری ……………………………………………………………………………. 69

8.2.4 منظر مشتری ……………………………………………………………………………………….. 70

3.4 تعیین و اولویت بندی نقاط قوت و ضعف شعب بانک مهر اقتصاد استان گیلان………. 71 

1.3.4 اولویت بندی فاکتورها بر اساس اهمیت………………………………………………………. 71

2.3.4 اولویت بندی فاکتورهای منتخب بر اساس عملکرد………………………………………… 73

3.3.4 اولویت بندی نقاط قوت و ضعف بر اساس اختلاف ستون اول و دوم………………… 75

4.4 معرفی و اولویت بندی نقاط قوت وضعف شعب بانک مهر اقتصاد………………………. 76

4.4 تعیین و اولویت بندی نقاط فرصت و تهدید محیط بیرونی برای …………………………. 77 

1.4.4معرفی اولویت های نقاط فرصت و تهدید محیط بیرونی برای شعب بانک مهر اقتصاد 80

5.4  جمع بندی……………………………………………………………………………………………. 84

فصل پنجم (نتیجه گیری وپیشنهادها)

1.5  مقدمه …………………………………………………………………………………………………. 86

2.5نتایج تحقیق…………………………………………………………………………………………….. 86

1.2.5اطلاعات توصیفی…………………………………………………………………………………… 86

2.2.5 منظر مالی……………………………………………………………………………………………. 87

3.2.5منظر فرایند داخلی کسب و کار…………………………………………………………………. 87

4.2.5 منظر رشد و یادگیری……………………………………………………………………………… 87

5.2.5 منظر مشتری………………………………………………………………………………………… 87

3.5 بررسی و تحلیل نتایج ماتریس SWOT………………………………………………………. 88

4.5 نتیجه گیری و ارائه پیشنهاداتی بر مبنای یافته های تحقیق…………………………………… 97

5.5 پیشنهادات برای تحقیقات آتی……………………………………………………………………. 100

6.5 محدودیت های تحقیق…………………………………………………………………………….. 100

منابع و مواخذ……………………………………………………………………………………………… 101

چکیده:

بانک ها، نقش مهمی در تحقق اهداف كلان اقتصادی و كمك به اجرای پروژه های استراتژیك كشور دارند، از طرفی هدف اساسی هر مؤسسة مالی به ویژه بانك‌ها جذب مشتری و به تبع آن جذب منابع در سطح جامعه و سرمایه‌گذاری در بخش‌های مختلف اقتصاد می‌باشد.با توجه به اهمیت منابع انسانی و مالی در بانک ها و نیز استفادة بهینه از این منابع در مقابل فرصت ها و تهدیدات پیش رو، باید به برنامه‌‌ریزی استراتژیك در این بخش روی آورده شود. که در این پژوهش با تدوین ماتریس SWOT [1]به  ارزیابی محیط خارجی و داخلی شعب بانک مهر اقتصاد استان گیلان  پرداختیم. جامعه آماری پژوهش را مدیران  و کارشناسان عالی رتبه ی کل شعب در سطح استان گیلان که در مجموع 50 نفر می باشند، تشکیل دادند، و چون تعداد افراد جامعه محدود می باشد،بنابراین نمونه گیری انجام نشد و همه افراد جامعه به عنوان نمونه انتخاب شدند.جهت جمع آوری اطلاعات برای ارزیابی محیط داخلی شعب از پرسشنامه اول که در چهارچوب مدل BSC [2] تدوین گردیده بود استفاده شد و جهت ارزیابی محیط خارجی از پرسشنامه دوم با روش FMEA[3] برای شناسایی تهدید، و از مدل SMEA [4] ، برای شناسایی فرصت های بیرونی استفاده گردید، پس از تایید روایی پرسشنامه ها از طریق روش محتوایی و همچنین تایید پایایی آنها از طریق روش آلفای کرونباخ(86/0 α= برای پرسشنامه اول) و (84/0 α= برای پرسشنامه دوم) اطلاعات بدست آمده جهت تدوین ماتریس SWOT ، با روش های مذکور توسط نرم افزار Exel مورد تجزیه و تحلیل قرار گرفت، نتایج نشان داد بیشترین نقاط قوت در فاکتورهای مشتری و بیشترین نقاط ضعف شعب در منظر رشد و یادگیری و فرایند داخلی می باشد.استراتژی های تلفیقی پیشنهاد شده جهت بهره گیری از فرصت های محیطی و تعدیل تهدیدات با توجه به نقاط قوت و ضعف شعب در حوزه SO (6 استراتژی ) ، در حوزه wo (5 استراتژی) ، در حوزه ST (4 استراتژی)، و در حوزه WT (4 استراتژی ) می باشد،  با توجه به جایگاه استراتژیک سپاه پاسداران انقلاب اسلامی در کشور وحمایت آن از بانک مهر اقتصاد به عنوان یک فرصت ارزنده، محوریت استراتژی های تلفیقی جهت نفوذ  هر چه بیشتر در بازار رقابتی بانک ها و حفظ جایگاه فعلی،توانمندسازی منابع انسانی با آموزش های به روز در حوزه بانکداری و  ارتقا نظام پیشنهادات می باشد  و جهت قوت بخشیدن به منظرهای فرایند داخلی ارائه خدمات متنوع و نوین بانکی و اتصال به شبکه شتاب جهت ارائه خدمات پربارتر با توجه به پتانسیل های اقتصادی و فرهنگی استان پیشنهاد گردید.

کلید واژه: برنامه ریزی استراتژیک، ماتریس SWOT ، FMEA ، SMEA ، بانک مهر اقتصاد استان گیلان

1-1- مقدمه

معرفی مدیریت عملکرد و کاربرد آن نقش با اهمیتی در سیستم بانکداری دارد،از این رو شناخت روش های نوین تدوین استراتژی بسیار موثر است(زهنر، علی،2009)[5] در این راستا فرموله کردن استراتژیک  و اجرای آن ، مسئولیت کلیدی مدیران اجرایی در هر سازمان تجاری است. توسعه استراتژی شامل آنالیز وضعیت موجود و وضعیت آرمانی است و سپس تصمیم ­گیری در خصوص تعیین اثربخش ترین راه برای نائل آمدن به­اهداف.نسبی.است.(کواتال،.2011)[6]باوجود­اهمیت­برنامه­ریزی­استراتژیك­هنوز­در­بسیاری ازسازمانهاتأثیرحیاتی آن دررسیدن به اهداف سازمان به خوبی درك نشده وحتی دربعضی از مواقع مدیران آن را یک كار تجملی وپرهزینه می­دانند.(انصاری وهمکاران،1388)یکی­ازروش­های موثر تدوین استراتژی سازمان­ها فرایند ارزیابی محیط داخلی وخارجی سازمان می­باشد، فرایند ارزیابی محیط داخلی وخارجی سازمان،تحلیل درونی و بیرونی  نامیده می­شود،كه نوعی مقیاس واقعبینانه و قابل اعتماد برای ارزیابی سازمان فراهم می آورد،زیرا شامل شناسایی زمینه­های ضعف، قوت،تهدید ، و فرصت می­باشد. (رولی دجی و اتال، 1997)[7]لذا در این پژوهش قصد براین است که به تدوین استراتژی SWOT برای شعب بانک­مهر­اقتصاد استان گیلان برآییم.دراین فصل ضمن ارائه­ی بیان­مسأله،موضوعات مربوط به اهداف تحقیق،چهارچوب نظری تحقیق،سوالهای تحقیق،روش شناسی تحقیق،قلمروتحقیق و تعاریف اصطلاحات و واژگان به کار رفته در تحقیق نیز شرح داده می شود.

1-2-بیان مساله

بانک ها، نقش مهمی در تحقق اهداف كلان اقتصادی و كمك به اجرای پروژه های استراتژیك كشور دارند،از طرفی هدف اساسی هر مؤسسة مالی به ویژه بانك‌ها جذب مشتری و به تبع آن جذب منابع در سطح جامعه و سرمایه‌گذاری در بخش‌های مختلف اقتصاد می‌باشد.با توجه به اهمیت منابع انسانی و مالی در بانک ها و نیز استفادة بهینه از این منابع در مقابل فرصت ها و تهدیدات پیش رو، باید به برنامه‌‌ریزی استراتژیك در این بخش روی آورده شود.(سرآبادانی،1390)مدیریت استراتژیک فرآیند اتّخاذ تصمیماتی است که منجربه موفّقیّت و ادامه حیات سازمان می شود.یک مدیریت استراتژیک پویا و حساب شده جریان هدف گذاری،تصمیم گیری، و پیش بینی انجام فعّالیّت هایی است که موجب تدوین استراتژی اثربخش برای دستیابی به اهداف  سازمان می باشد.(ویتک کراب، 2012) [8]تدوین استراتژی اغلب یک فرایند پیچیده بوده، که مستلزم اتخاذ یک رویکرد سیستماتیک جهت تشخیص عوامل خارجی،و تطبیق این عوامل با قابلیت های داخلی سازمان می باشد.(وایریچ، 1982و 1999)[9]شکست و موفقیت یک سازمان در گرو این است که با چه روش موثری استراتژی ها را توسعه داده و اجرا و نظارت نماید. (کو اتال، 2009)[10]رویکردها و تکنیک های بسیاری را می توان برای تحلیل محیط های درونی و برونی سازمان و موارد استراتژیک و در نتیجه تدوین استراتژی­ها به کار برد،که از جمله تکنیک­های تدوین استراتژی، ماتریس  BCG،نیروهای پنجگانه پورتر،مدل هفت s مکنزی، توسعه تابع کیفیت، کارت امتیاز متوازن،….. وSWOT،می باشند.(بیسایدی، 2014)[11]SWOT[12]متداول ترین و مشهورترین تکنیک،و یک ابزار حمایت مدیریت برای تصمیم گیری است و عموماً برای تحلیل نظام مند ارزیابی نقاط قوت وضعف  درونیو فرصت و تهدید های محیطی سازمان به منظور رسیدن به رویکردی نظام مند و نیز حمایت از موقعیت های تصمیم به کار برده می­شود.(مهلی و دومی، 2012)[13] و کارت امتیاز متوازن برای مدیران چارچوب مفهومی را ایجاد می­کند، این چارچوب در برگیرنده سنجه­های هر دو بعد مالی و غیر مالی است که این سنجه ها باعث جاری شدن اهداف استراتژیک در سراسر سازمان می­شوند، لذا عملکرد افراد سازمان را با اهداف استراتژیک پیوند می­دهد(کاپلن، 1994)[14]منظرهای تعریف شده در کارت امتیاز متوازن،می­توانند چهار چوب مناسبی برای تدوین مدل SWOT باشند. پژوهش­های متعددی در زمینه تخمین، و کمی کردن اندازه فرصت­ها و تهدید­ها صورت گرفته است، که دو تکنیک محاسبه FMEA[15](حالات شکست و تجزیه و تحلیل اثرات آن) برای پیش بینی و مدیریت ریسک ها و[16]SMEA (حالات موفقیت و تجزیه و تحلیل اثرات آن) برای پیش بینی و مدیریت فرصت ها اولین بار در پژوهش کو[17]و همکاران در سال 2008 در یک کارخانه بزرگ تولید کننده محصولات مصرفی در چین جهت تخمین اندازه کمی فرصت ها و تهدیدها اجرا شد.(کو اتال، 2011)[18] که در این پژوهش به تدوین ماتریس SWOT ،با تکیه بر منظرهای کارت امتیاز متوازن و مدل­های FMEA&SMEA برای شعب بانک مهر اقتصاد استان گیلان، خواهیم پرداخت،

حال  سوال اساسی که در این پژوهش مطرح می شود این است که:

مناسب ترین استراتژی­ها با توجه به نتایج حاصل از تحلیل محیط بیرونی شامل فرصت­ها و تهدیدها و همچنین تحلیل محیط درونی شامل قوت ها و ضعف ها ی داخلی برای شعب بانک مهر اقتصاد استان گیلان کدام است ؟

1-3-اهداف تحقیق

با توجه به اینکه بانک ها در معرض رقابت شدید بازارهای داخلی می باشند، لذا اتخاذ و تدوین برنامه های استراتژیک درجهت تقویت بانکداری می­تواند موثر باشد،حال این برنامه­ریزی باید مبتنی بر تفکر استراتژیک صورت­گیرد.زیرا رویکرد مدیریت استراتژیک برتعامل مدیران همه سطوح وسلسله مراتب سازمانی در برنامه ریزی و اجرا تاکید دارد، در حال حاضر در شعب بانک مهر اقتصادااستان گیلان  جهت برنامه ریزی استراتژیک از روش های علمی و سیستماتیک استفاده نمی شود.

لذا اهدف علمی این تحقیق :

  • کمک به سازمان مذکور جهت فرموله کردن استراتژی های کلان سازمانی است تا بدین وسیله بقای سازمان در بازار رقابتی تضمین شود.
  • مناسب ترین استراتژی ها برای این سازمان معرفی شود.
  • با استناد بر یک مکانیزم علمی،نقاط قوت و ضعف، همچنین فرصت و تهدید این سازمان کمی گشته تا پیشبینی و مدیریت ریسک موفق تری داشته باشد.

و اهداف کاربردی این تحقیق بدین شرح می باشد:

  • شناسایی نقاط قوت شعب بانک مهر اقتصاد استان گیلان
  • شناسایی نقاط ضعف شعب بانک مهر اقتصاد استان گیلان
  • شناسایی فرصت های پبش روی شعب بانک مهر اقتصاد استان گیلان
  • شناسایی تهدیدهای پیش روی شعب بانک مهر اقتصاد استان گیلان

1-4-سوالهای تحقیق

این پژوهش برای پاسخ به سئوالهای زیر می باشد:

سوال های اصلی:

·        مناسب­ترین استراتژی هابا توجه به نتایج حاصل از تحلیل محیط بیرونی شامل فرصت ها و تهدیدها  و همچنین تحلیل محیط درونی شامل قوت ها و ضعف ها ی داخلی برای شعب بانک مهر اقتصاد استان گیلان کدام است ؟

  • باتوجه به عوامل داخلی و خارجی اثرگذار ، چه استراتژی هایی در افزایش توان شعب (در راستای استفاده از فرصت ها و قوت ها و مقابله با تهدیدها و ضعف ها ) مناسب می باشند ؟
  • با چه مکانیزم علمی می توان وزن یا درجه اهمیت فرصتها ، تهدیدها ، نقاط ضعف و قوت را تعیین نمود؟

سوال های فرعی:

  • فرصت های محیطی موجود برای شعب بانک مهر اقتصاد استان گیلان کدام است ؟
  • اولویت بندی هر کدام از فرصت­های محیطی موجود برای شعب بانک مهر اقتصاد استان گیلان چگونه است؟
  • تهدیدهای محیطی موجود برای شعب بانک مهر اقتصاد استان گیلان کدام است ؟
  • اولویت بندی هر کدام از تهدیدهای محیطی موجود برای شعب بانک مهر اقتصاد استان گیلان چگونه است؟
  • نقاط قوت شعب بانک مهر اقتصاد استان گیلان کدام است؟
  • اولویت بندی هرکدام از نقاط قوت شعب بانک مهر اقتصاد استان گیلان چگونه است؟
  • نقاط ضعف شعب بانک مهر اقتصاد استان گیلان کدام است؟
  • اولویت بندی هرکدام از نقاط ضعف شعب بانک مهر اقتصاد استان گیلان چگونه است؟

1-5- مبانی نظری تحقیق

چهارچوب نظری این تحقیق متکی بر مدل های برنامه ریزی استراتژیک و آمار توصیفی می باشد. بدین نحو که در ابتدا با بهره گرفتن از تجزیه وتحلیلSWOT ، محیط داخلی و خارجی شعب بانک مهر اقتصاد استان گیلان مورد بررسی قرار خواهد گرفت. تا از این طریق نقاط قوت، ضعف و فرصت، تهدید پیش روی این شعب مشخص شود. با استناد به مقاله کو[19] و همکاران در سال 2011، و کو[20] و همکاران در سال 2009 ، سیاون کو و لی[21]از دو پرسشنامه برای مدل swot استفاده شد. که پرسشنامه اول برای تعیین نقاط قوت و ضعف­می­باشد،سازه­های پرسشنامه­ ازمفهوم کارت امتیاز متوازن استخراج شده است،كارت امتیازی متوازن،كارتی است كه درآن استراتژی به یك مجموعه­ی یكپارچه ازشاخصهای مالی وغیرمالی ارتباط داده می­شود. در رویکرد کارت امتیاز متوازن، سازمان به چهار وجه  مختلف تقسیم می­شوند،این چهار وجه عبارتنداز:

  • وجه مالی[22]
  • وجه مشتری[23]
  • وجه فرآیندهای داخلی كسب وكار[24]
  • وجه رشد ویادگیری[25](کاپلن،1994)[26]

که هر یک از سازه های پرسشنامه اول در این چهار وجه دسته بندی شده است،پس از جمع آوری اطلاعات برای این پرسشنامه، جهت ارائه پیشنهادات استراتژیک، منظر مالی را متغیر وابسته و تاثیر سه وجه بعدی را روی این منظر،از طریق رگرسیون چند متغیره مورد تحلیل قرار خواهیم داد،سازه های پرسشنامه دوم جهت تعیین نقاط فرصت و تهدید شعب بانک مذکور تدوین شده است، که از طریق جلسات طوفان مغزی ، فاکتورهای خارجی مرتبط با جامعه ، تکنولوژی ، اقتصاد ، محیط  و چشم انداز سیاسی شناسایی شد.جهت تعیین و اولویت بندی نقاط فرصت و تهدید از دو تکنیک FMEA و SMEAاستفاده گردید، FMEA  یک ابزار مدیریتی در بخش تولید برای پیش بینی و مدیریت ریسک ها است ، به منظور تخمین اندازه تهدیدها استفاده شده است و از طریق شاخصی تحت عنوان RPN[27] می تواند محاسبه شود .

تعداد صفحات این پایان نامه :132

قیمت :17500 تومان

بلافاصله پس از پرداخت ، لینک دانلود فایل در اختیار شما قرار می گیرد

و در ضمن فایل خریداری شده به ایمیل شما ارسال می شود.

پشتیبانی سایت  serderehi@gmail.com

جستجو در سایت : کلمه کلیدی خود را وارد نمایید :